財務(wù)管理理財規(guī)劃師(英文翻譯：Financial Planner)，是指為客戶提供理財規(guī)劃，幫助客戶進(jìn)行財務(wù)管理的專業(yè)人士。我國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對理財規(guī)劃師做出以下定義：“理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。”

理財規(guī)劃師工作內(nèi)容及流程

1.建立客戶關(guān)系，與客戶溝通，確定客戶理財?shù)哪繕?biāo);
2.與客戶簽訂理財規(guī)劃服務(wù)合同;
3.分析客戶家庭基本情況、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、財務(wù)狀況比率，預(yù)測客戶財務(wù)發(fā)展趨勢;
4.將客戶資料輸入統(tǒng)計資料庫
5.根據(jù)客戶實(shí)際財務(wù)狀況編制理財規(guī)劃建議書，為客戶進(jìn)行財務(wù)現(xiàn)狀分析和提出理財方案
6.如制定的具體規(guī)劃方案得到客戶認(rèn)可，則在交付理財方案后開始實(shí)施。

理財規(guī)劃師就業(yè)方向
1.金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會;
2.商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內(nèi)分支機(jī)構(gòu);
3.國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行;
4.證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團(tuán)等風(fēng)險性很大的金融公司;
5.四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司;
6.保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、社保基金管理中心或社保局;
7.上市(欲上市)股份公司證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會秘書處等;
8.國家公務(wù)員序列的政府行政機(jī)構(gòu)如財政、審計、海關(guān)部門等;高等院校金融財政專業(yè)教師;研究機(jī)構(gòu)研究人員。